12月7日，中国银保监会公开2018年11月开出的10条行政处罚信息，被处罚当事人包括民生银行、渤海银行、光大银行、浙商银行、交通银行、中信银行6家银行。其中，民生银行涉及处罚信息4条，交通银行涉及2条。

处罚决定显示，民生银行贷款业务严重违反审慎经营规则，罚款200万元。在银保监会下发给民生银行的另一份罚单中，民生银行的主要违法违规事实包括7条，分别是内控管理严重违反审慎经营规则；同业投资违规接受担保；同业投资、理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资；本行理财产品之间风险隔离不到位；个人理财资金违规投资；票据代理未明示，增信未簿记和计提资本占用；为非保本理财产品提供保本承诺，该份罚单罚款3160万元。民生银行交通金融事业部两名员工因严重违反审慎经营规则的贷款业务负有直接责任和管理责任，也受到处罚，银保监会向其发出警告并处罚款30万元和20万元。

在银保监会下发给渤海银行的一份罚单中，渤海银行的主要违法违规事实包括5条，分别是内控管理严重违反审慎经营规则；理财及自营投资资金违规用于缴交土地款；理财业务风险隔离不到位；为非保本理财产品提供保本承诺；同业投资他行非保本理财产品审查不到位。该份罚单罚款2530万元。

在银保监会下发给光大银行的一份罚单中，光大银行的主要违法违规事实包括6条，分别是内控管理严重违反审慎经营规则；以误导方式违规销售理财产品；以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品；违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务；同业投资违规接受担保；通过同业投资或贷款虚增存款规模。该份罚单没收违法所得100万元，罚款1020万元，合计1120万元。

在银保监会下发给浙商银行的一份罚单中，浙商银行的主要违法违规事实包括7条：投资同业理财产品未尽职审查；为客户缴交土地出让金提供理财资金融资；投资非保本理财产品违规接受回购承诺；理财产品销售文本使用误导性语言；个人理财资金违规投资；理财产品相互交易，业务风险隔离不到位；为非保本理财产品提供保本承诺。该份罚单罚款5550万元。

在银保监会下发给交通银行的一份罚单中，交通银行的主要违法违规事实包括9条：不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产收益权；未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产；档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞；理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模；违规向土地储备机构提供融资；信贷资金违规承接本行表外理财资产；理财资金违规投资项目资本金；部分理财产品信息披露不合规；现场检查配合不力。该份罚单罚款690万元。银保监会给交通银行的另一份处罚决定显示，交通银行存在并购贷款占并购交易价款比例不合规；并购贷款尽职调查和风险评估不到位的主要违法违规事实。该份罚单罚款50万元。

在银保监会向中信银行下发的罚单中，中信银行的主要违法违规事实包括6条：理财资金违规缴纳土地款；自有资金融资违规缴纳土地款；为非保本理财产品提供保本承诺；本行信贷资金为理财产品提供融资；收益权转让业务违规提供信用担保；项目投资审核严重缺位。该份罚单罚款2280万元。来源：中保网